Online-консультант

Факторинг — это комплексная услуга, предполагающая для вашего бизнеса наряду с беззалоговым финансированием оборотного капитала ряд дополнительных преимуществ, таких как:

  1. Финансирование под уступку денежного требования оптовых поставок, осуществляемых на условиях отсрочки платежа;
  2. Страхование риска неплатежа со стороны покупателей;
  3. Анализ и оценку передаваемых на факторинговое обслуживание покупателей;
  4. Управление дебиторской задолженностью предприятия.

Что такое факторинг?

Факторинг дебиторской задолженности — это популярная альтернатива традиционным источникам финансирования, таким как банковские кредиты; это многомиллиардная индустрия, которая даёт возможность предприятиям быстро и удобно получить так необходимое им финансирование под уступку денежного требования и закрыть возникающие кассовые разрывы. С каждым годом получить кредит или микрофинансирование в банке компаниям становится всё труднее (особенно ярко этот процесс чувствуют на себе компании МСБ), вместе с тем более доступные услуги факторинга кроме прямого финансирования позволяют поставщикам сетей решить проблемы управления дебиторской задолженностью предприятия и ликвидности.

Кроме того, современный факторинг — это не только инструмент управления дебиторской задолженностью, с 2009 года Лайф Факторинг, получив поддержку МСП Банка, – это инструмент государственного финансирования малого и среднего бизнеса. Во времена мощной финансовой рецессии, это, наверное, единственная возможность поддержать МСБ, так как в эти моменты банки ужесточают свою политику управления рисками и малому бизнесу, индивидуальным предпринимателям и стартапам становится практически невозможно прибегнуть к классическим кредитным источникам финансирования. Это делает факторинг более доступным и удобным источником финансирования, чем, например, кредит или микрофинансирование.

Основная цель факторингового обслуживания – обеспечить клиенту возможность заниматься основной деятельностью – продажами, не отвлекаясь на постоянное решение вопросов управления дебиторской задолженностью предприятия.

Финансовый факторинг — это финансирование под уступку денежного требования, комплекс услуг, направленных на  активный рост предприятия. Ключевой особенностью факторинга, отличающей его от кредита и микрофинансирования, является административное управление дебиторской задолженностью компании (АУДЗ). Процесс управления дебиторской задолженностью включает в себя комплекс мер, направленных на повышение её качества и вероятности поступления оплаты в срок.  В конечном итоге услуги факторинга позволяют за короткий срок увеличивать объем продаж в несколько раз и дают возможность компании развиваться более эффективно, чем при кредитовании и микрофинансировании.

Концепция банковского факторинга исторически не претерпела ни малейших изменений и продолжает играть важнейшую роль в индустрии корпоративных финансов. Однако, факторинг, как и другие методы управления дебиторской задолженностью продолжает эволюционировать, благодаря чему в Лайф Факторинг большинство процессов получилось автоматизировать. В этом существенное отличие факторинга от кредитования и микрофинансирования, которые во многом не подходят для поставщиков сетей. Мы же строим свой бизнес на автоматизации процессов финансирования и управления дебиторской задолженностью. Но вместе с тем предлагаем стабильно высокий уровень клиентского сервиса.


Почему компании МСБ выбирают Лайф Факторинг?

Лайф Факторинг несколько лет подряд занимает лидирующие позиции как по ежегодному темпу ростов клиентской базы, так и по общему количеству клиентов. Это неудивительно, ведь в отличие от большинства факторов мы финансируем именно малый и средний бизнес, и гордимся тем, что растем вместе с клиентами.

Более 2,000 компаний уже выбрали Лайф Факторинг, ежегодно мы финансируем около 300,000,000 накладных компаний МСБ, стартапов и ИП.

Мы обладаем самым диверсифицированным портфелем на рынке. Применение факторинга нашими клиентами не ограничивается оптовыми поставками. Среди них представлены компании из абсолютно разных отраслей: пищевая продукция, товары повседневного спроса, одежда, товары для праздников, транспортные перевозки, нефтепродукты и сырье для производства, расходные материалы и другие товары для бизнеса.

Нашими партнерами на протяжении многих лет выступают не только торговые сети федерального значения, но и крупнейшие онлайн-магазины. Приятно осознавать, что почти на каждой полке стоят товары, поставку которых профинансировали мы.

Наши преимущества.

  • Небанковский подход
  • Мы оцениваем потенциал компании, а не только её текущее финансовое состояние
  • Минимальный пакет документов для принятия решения
  • Принятие решения в течение трёх дней
  • Финансирование накладных в течение одного дня
  • Возможность использования интернет факторинга
  • Комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью


Виктор Вернов, генеральный директор Лайф Факторинг
"Что такое факторинг? Факторинговые услуги – это не просто финансирование малого и среднего бизнеса, а живой инструмент для развития бизнеса. Что особенно важно для нашего клиентского профиля -- ведь мы предоставляем лучший на рынке факторинг для малого и среднего бизнеса.  Мы оптимизируем вашу коммерческую деятельность за счёт покрытия кассовых разрывов и внедрения инструментов риск-менеджмента в вашу деятельность. Это позволяет вашему бизнесу развиваться ускоренными темпами. Эффект от факторингового обслуживания максимален в случае, если полученное финансирование направляется на закупку товара, который в свою очередь также отгружается с отсрочкой платежа, компания снова получает финансирование и т.д."

Познакомиться с нашей командой победителей


 Что включают в себя факторинговые услуги?

  • Моментальное вливание свежих средств в бизнес. Финансирование малого и среднего бизнеса. Удобный беззалоговый инструмент покрытия кассовых разрывов и пополнения оборотного капитала. 
  • Отсутствие лимитов финансирования под уступку денежного требования. Кредитное решение принимается с учётом оценки потенциала вашего бизнеса.
  • Гарантированный рост объёмов сбыта. Возможность привлечь новых покупателей на условиях отсрочки платежа.
  • Экономим ваши силы и деньги. Комплекс мероприятий по операционному управлению вашей дебиторской задолженностью предприятия.


Схема факторинга.


Как работает банковский факторинг?

Продавец – Ваша компанияФактор – Лайф ФакторингДебитор – Ваш покупатель
Продавец передаёт факторинговой компании на финансирование под уступку денежного требования часть накладных, перекладывая на фактора все процессы управления дебиторской задолженностью предприятия.Принимает продавца на факторинговое обслуживание. Получив накладные, факторинговая компания ожидает поступления платежа от дебитора. Берёт на себя все процессы управления дебиторской задолженностью предприятия.Дебитор производит оплату по факторингу на компанию-фактор, с которой он ведёт общение по оплате дебиторской задолженности.


Примеры использования факторинга. Поставщики сетей.

Факторинг подходит для тех компаний малого и среднего бизнеса, которые работают по контрактам с отсрочкой платежа. Примером могут служить поставщики крупных сетей

После отгрузки сетевой магазин гарантирует оплату в течение 30 или 60 дней, но, используя факторинг, вы сможете получить деньги сразу после отсрочки. Вне зависимости от того, что вы поставляете, воспользовавшись нашим предложением по факторингу для малого и среднего бизнеса, вы увидите существенные результаты сразу же после заключения генерального договора.

Кроме того, что сразу после отгрузки вы получите до 90% от суммы накладной, что несколько меньше возможной суммы кредита или микрофинансирования. Но кроме того, вы сможете полностью забыть о вопросах работы с дебиторской задолженностью и сконцентрироваться на ведении бизнеса. 

После того, как сеть оплатит на нас 100% суммы поставки мы гарантируем возврат оставшихся 10% за вычетом причитающейся нам комиссии.

Уже более 2 000 компаний: поставщики сетей, дистрибьюторы и оптовики, стали постоянными клиентами Лайф Факторинг, что помогло им избежать кассовых разрывов и сконцентрироваться на вопросах ведения бизнеса, а не управления дебиторской задолженностью.
Оставьте заявку на факторинг
Мы перезвоним уже через 15 минут!
Факторинг в Москве
Мы понимаем потребности каждой компании
Факторинговая компания
Мы эксперты рынка факторинга и специализируемся на сегменте МСБ